collectés en 2025, première année pleine
Openstone Marchés privés, fonds régulés
Toute l’infrastructure derrière une offre de marchés privés.
Openstone ouvre aux conseillers en gestion de patrimoine, aux family offices et aux banques privées des fonds institutionnels d’immobilier, de dette privée et d’infrastructure. Nous avons construit tout ce sur quoi cette offre repose : la plateforme où travaillent les conseillers, le back-office derrière, et ce qui amène et sert les clients.
La situation
Des fonds institutionnels, distribués par des conseillers, chaque étape encadrée par le régulateur, et une équipe de quelques personnes.
Les marchés privés se vendaient sur papier : dossiers de souscription par email, signatures relancées à la main, positions envoyées dans des tableurs, et des conseillers sans vue sur ce que détenaient leurs clients. Chaque fonds dépend aussi d’un administrateur, d’assureurs vie et des logiciels avec lesquels les conseillers consolident le patrimoine de leurs clients.
Openstone voulait proposer ces fonds aux conseillers, aux family offices et aux banques privées sans devenir un back-office. Il fallait une plateforme dans laquelle ils choisissent de travailler, des données auxquelles la place puisse se fier, et des process qui tournent sans que l’équipe les porte.
Autour de l’entreprise
Marchés privés, fonds régulésOpenstone
Acteur cléConseillers en gestion de patrimoineUn seul espace pour embarquer leurs clients, souscrire pour eux et suivre positions, distributions et performance.
Acteur cléFamily officesPlusieurs gérants institutionnels via un seul fonds, avec le reporting attendu.
Acteur cléBanques privéesLeur due diligence documentée par écrit, et des données livrées au format que lisent leurs systèmes.
InvestisseursIdentité, signature et paiement dans un seul parcours ; relevés et documents en ligne.
L’administrateur du fondsChaque ligne rapprochée d’un investisseur automatiquement ; une personne ne confirme que les écarts.
Agrégateurs et assureursLes positions arrivent dans leurs systèmes chaque nuit, sans que personne ne les ressaisisse.
Le régulateurChaque client vérifié avant d’investir ; chaque document porte les mentions obligatoires.
L’équipeLeads, opérations, documents et reporting tournent seuls ; l’équipe relit et décide.
Ce que nous avons décidé
Quelques choix ont fait la différence. Chacun avec sa raison.
- 01
Distribuer par les conseillers.
Les conseillers détiennent déjà la relation client et le devoir de conseil. Bien les servir fait grandir la distribution sans budget d’acquisition grand public.
- 02
Posséder la plateforme.
Posséder la plateforme, c’est maîtriser ses process : chaque prestataire peut être remplacé sans tout reconstruire, et les conseillers vivent une seule expérience, du premier contact au dernier reporting.
- 03
Des chiffres exacts pour chaque investisseur.
Distributions, frais et valorisations sont calculés par la plateforme elle-même, au centime, pour chaque investisseur et chaque conseiller. Aucun tableur au milieu : aucune erreur n’atteint un client, et ce que transmettent les partenaires est confronté à ces calculs.
- 04
Grandir sans grossir le back-office.
Landings, reportings de fonds, présentations et newsletters sont produits automatiquement à partir des chiffres, dans l’identité de l’entreprise et avec les mentions obligatoires. Embarquement, frais et facturation tournent de la même façon. L’équipe relit et décide ; elle n’assemble plus.
Ce qui a changé, acteur par acteur
| Acteur | Avant | Après |
|---|---|---|
| Conseillers en gestion de patrimoine | Souscriptions papier, aucune vue sur les positions de leurs clients, données ressaisies dans leurs outils. | Un seul espace pour embarquer leurs clients, souscrire pour eux et suivre positions, distributions et performance. |
| Family offices | Des gérants institutionnels accessibles fonds par fonds, chacun avec sa paperasse. | Plusieurs gérants institutionnels via un seul fonds, avec le reporting attendu. |
| Banques privées | Un nouveau produit, c’était une nouvelle intégration et une longue due diligence. | Leur due diligence documentée par écrit, et des données livrées au format que lisent leurs systèmes. |
| Investisseurs | Formulaires, signatures par courrier, relevés par email. | Identité, signature et paiement dans un seul parcours ; relevés et documents en ligne. |
| L’administrateur du fonds | Ses fichiers rapprochés à la main avec la plateforme. | Chaque ligne rapprochée d’un investisseur automatiquement ; une personne ne confirme que les écarts. |
| Agrégateurs et assureurs | Des positions absentes ou ressaisies. | Les positions arrivent dans leurs systèmes chaque nuit, sans que personne ne les ressaisisse. |
| Le régulateur | Une conformité qui reposait sur la mémoire de chacun. | Chaque client vérifié avant d’investir ; chaque document porte les mentions obligatoires. |
| L’équipe | Une poignée de personnes face à chaque tâche, à la main. | Leads, opérations, documents et reporting tournent seuls ; l’équipe relit et décide. |
Le travail
Posséder la plateforme.
Application
Distribuer par les conseillers.
Documents
Livrables réels. Chiffres et données personnelles retirés ou remplacés.
Comment ça tourne
Ce qui tourne désormais seul, et le détail derrière chaque décision.
ProduitL’espace conseiller
Les cabinets invitent leurs collaborateurs avec des rôles, organisent leurs clients en listes et transfèrent un portefeuille d’un conseiller à l’autre sans toucher aux contrats passés. Les conseillers souscrivent pour des clients particuliers ou sociétés, en direct ou en assurance vie, puis suivent le capital investi, les valorisations recalculées à chaque nouvelle valeur de part, la performance dans le temps, les distributions reçues, les relevés de position et leurs factures de commissions.
ConformitéEmbarquement, identité et signature
Un contrôle de complétude liste exactement ce qui manque au dossier d’un particulier ou d’une société avant toute souscription. Vérification d’identité, signature électronique, documents post-signature et paiements s’enchaînent dans le même parcours, pour les particuliers comme pour les sociétés et leurs déclarations fiscales.
DonnéesLe flux vers les agrégateurs et assureurs
Une fois l’autorisation du cabinet signée, positions et mouvements de ses clients sont exportés au format standard de la place, chaque nuit ou le 3 de chaque mois, par transfert sécurisé, email ou téléchargement. Sept règles passent d’abord : valorisations cohérentes avec quantités et cours, brut moins frais égal au net, références intactes, identités complètes, aucune date future, montants positifs, codes valeur valides. Un seul échec bloque l’export.
Automatisation des processLe flux avec l’administrateur du fonds
Le fichier de l’administrateur est importé et chaque ligne est rapprochée d’une souscription en quatre passes, du numéro de contrat jusqu’au nom et au montant. Les lignes sans correspondance, les souscriptions absentes du fichier et les opérations en attente sont mises de côté, chacune à part. Une personne confirme les écarts à appliquer. Les engagements deviennent des souscriptions une fois appelés et réglés.
Automatisation des processDistributions, relevés et frais
Les distributions sont importées par classe de parts, calculées sur les parts détenues en fin de période, prévisualisées puis publiées à chaque investisseur avec leur rendement. Les relevés de position trimestriels consolident chaque versement, frais et distribution, en ligne et en PDF. Frais d’entrée et de gestion, factures conseillers et commissions des distributeurs sont calculés et envoyés sans saisie.
VenteLeads et CRM
Chaque formulaire, webinaire, email et visite de la plateforme alimente un filtre placé devant le CRM : chaque lead est vérifié, enrichi depuis le registre des entreprises, scoré sur son profil et son comportement, puis poussé, gardé en revue ou rejeté avec sa raison. Un lead chaud alerte son commercial. L’encours de chaque cabinet met à jour seul son affaire dans le CRM.
Marque et contenuLa chaîne documentaire
Decks, webinaires, newsletters, landings, notes d’analyse et reportings réglementaires sortent d’un même système de production, à la marque et avec les mentions obligatoires verrouillées. L’équipe fournit les chiffres et le brief, puis relit.
ConformitéLe dossier sécurité
Les pratiques de la plateforme sont confrontées à ISO 27001, DORA, NIS2 et au RGPD, avec des politiques écrites et un plan de remédiation par référentiel : les réponses qu’une banque privée demande avant de signer.
Outils et stackRuby on RailsReactTypeScriptPostgreSQLNode.jsHubSpotBrevoLivestormYousignSlack
Le système de marque
Couleurs
- Teal 500#264C51Primaire : titres, actions
- Teal 900#16343ASurfaces profondes
- Ink#10242ATexte, remplace le noir
- Teal 050#EEF4F4Surfaces claires
- Peach#FFDABFAccent sur fond sombre
- Positive#1F8F63Valeurs positives
Typographies
- AaOpenstone 0123456789
- AaOpenstone 0123456789
- AaOpenstone 0123456789
FormesCartes 18 px, champs et puces 12 px
- Le blanc est de l’élégance, pas du vide. Chaque élément a besoin d’espace.
- Guider le regard avec intention : une histoire claire par composition.
- Chaque élément justifie sa présence. La clarté avant le décor.
Design system Openstone : les tokens de la plateforme et la référence de marque partagée avec la chaîne documentaire.
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